Зародилась в мусульманских странах еще в средние века, а в последние десятилетия распространилась практически на весь мир, включая страны Америки и Западной Европы.
Принцип ее основан на доверительных расчетах наличными. Клиент, которому нужно перевести деньги родственникам или партнерам в другой точке мира (географических ограничений, по словам оперативников, при этом практически никаких нет, за исключением разве только Антарктиды), обращается к посреднику.
Обычно их находят через знакомых в местных национальных диаспорах либо на крупных рынках. Тот связывается с коллегой, работающим поблизости от адресата, который и выдает получателю деньги. Весь процесс "перевода" обычно занимает день или даже несколько часов. Сами посредники берут за услуги небольшой процент от суммы перевода и периодически проводят "взаимозачеты".
Весь процесс перевода денег при этом полностью скрыт от государственных органов. Международные спецслужбы, в том числе Международная группа по борьбе с финансовыми злоупотреблениями (FATF), последнее время серьезно озабочены деятельностью "Хавалы", поскольку, по данным экспертов, ею все активнее пользуются террористические и наркогруппировки. Даже приблизительных данных о масштабах деятельности "Хавалы" в мире до сих пор нет, эксперты лишь предполагают, что речь идет о десятках или сотнях миллиардов долларов.
газета "Время новостей"
