со счета на счет, с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно, со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно, платежи через Систему быстрых платежей, трансграничные переводы денежных средств физическими лицами, переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов, переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации, а также переводы через системы денежных переводов.
По каждой операции должна быть представлена информация о номерах карт отправителя и получателя средств, данные банков, уникальный ID клиента, назначение платежа, сумма переведенных средств, дата и время перевода, код страны отправителя и получателя и прочее.
Центробанк будет формировать запросы по всем денежным переводам за определенный период, в некоторых случаях — по конкретным операциям.
Опрошенные изданием эксперты считают, что регулятор вводит такие меры для борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и бизнесом, принимающим оплату на личные карты.
"Коммерсант" привел мнение главы Федеральной налоговой службы Даниила Егорова о том, что в сфере банковских денежных переводов между физическими лицами налоговый контроль "должен быть достаточно аккуратен, чтобы это не превращалось в набеги на бытовую деловую активность". Сейчас такие переводы в том числе используются микробизнесом для "серой" оплаты товаров и услуг, часто его используют в маршрутных такси.
Ошибка в тексте? Выделите ее мышкой и нажмите Ctrl + Enter
